首页 交银施罗德(香港) 机构投资者 专户理财
微博 微信
手机客户端

交银施罗德

 
01

了解您自身的风险承受能力,基金投资不盲目!

您为什么要投资基金?
您投资基金的目标是什么?
您准备投资基金的期限是多久?
投资基金的资金占个人或家庭资产的比例是否合适?
了解自身的资产状况,设定投资目标,是投资基金前的必要准备!

>>从一个小测试来开始自己的投基之路吧

弄清以下问题,让您的基金投资轻松起步!

什么是基金?
什么是基金净值?什么是基金累计净值?基金如何分红?
您投资的基金是什么类型的?您的基金投资些什么产品?
知晓您所投基金的情况,能帮助您审视基金资产的健康状况,及时调整布局!

>>投资小贴士帮您认识基金

认识基金

基金是一种集合——小散户也可以变大机构

基金是一种分散——分散投资就是分散风险

基金由专业投资人士管理,指定银行监管,因此资金安全有保障
基金的投资标的涵盖股票、债券、央票等,基金可作为普通投资者参与二级市场,可作为机构投资者参加一级市场或银行间交易市场,甚至可以直接投资海外证券市场,为普通个人投资者提供了更广阔的投资平台
银行、证券公司、第三方销售机构、基金公司网上交易,丰富的交易渠道为投资者购买基金提供了便捷的途径
申购、赎回、转换、定期定额,多样化的交易模式,低廉的准入门槛金为投资者提供了灵活的交易选择
保本型、货币型、债券型、混合型、股票型、QDII、指数型等等不同类型的基金,投资于不同标的,为投资者提供了不同风险等级的产品,无论单一的投资或者资产配置,总能找到合适的产品

>>了解不同种类的基金

找到适合自己的基金产品

根据自己的财务状况决定投资金额

投资基金的目的是理财而非发财
投资金额应不影响日常开支为前提,再为应付突发事件留出一定余量
除此之外,根据经济周期、国家政策合理分配投资品种也非常重要

根据不同的经济周期配置基金

经济周期理论将经济分为:衰退、复苏、过热和滞涨四个阶段
这四个阶段对应的投资标的为:债券、股票、大宗商品、现金
对应着四种不同的投资标的,可以选择基金为:债券型基金、股票型基金、投资大宗商品股票的基金、货币基金
找准时机、配对基金,减少在经济萧条期间的资产缩水概率,增加景气时期的赚钱概率

>>看看当季大热的基金